資産推移

【資産運用実績】2025年1月の資産運用状況まとめ【前月比-0.4%】

今年の目標は月一更新です(笑)

年齢や運用額、入金力が似ている、目標とする場合の一つの指標として参考になるだろうという思いから毎月の金融資産状況をまとめています。

私個人も定期的に記録を残せつつ他ブログやTwitterで発信している方の資産状況を参考にできるので一石二鳥になります。

身バレのリスクはありますがリスクを恐れていては何もできなくなってしまいますので許容範囲内で続けていこうと思います。

目次

総括

総括として入金額、金融資産額、配当金受取額を記載します。
154.81円(1/31)にて計算。

金融資産額:38,487,289円(前月比-152,786円)

前月比で-0.4%と減少してます。入金額を除く純資産増加比は前月比-0.89%となり、34万円くらいマイナスになりました。

あとるむ
あとるむ
久々に金融資産まとめましたが1年6ヶ月前とほとんど変わってないのは面白いですね

金融資産推移

2025年度の計画と実績

2025年の目標値は無理やり合わせにいってますが4,500万円ほどが今年の目標となります。相場に左右されるのであくまでKPIは配当金額となりますが。

入金額は2024年は配当金込みで348万円でした。結婚したことで少し入金少なくなってましたがその分配当金が頑張ってくれました。今年の目標も配当金込みで350万円とすることにします。

入金目標額:350万円(配当金含む)

金融資産目標額:4,500万円

一生不透明感は拭えないと思うので自分の人生で日々の暮らしが楽しめるように工夫していきたいですね。

2025年1月の金融資産推移

年初のスタート地点は3,850万円くらいです。微減なのであまり気にしてないですがアッパーマス層にいつの間にかに達成していた感じがします。本腰入れて資産形成始めてから5年程で達成できましたが準富裕層の5,000万円にはいつ達成できるか楽しみですね。

金融資産内訳とポートフォリオ状況

2025年1月売買結果

積立NISA枠はオルカンと全米株式を10万円、成長株NISAは配当金目的で三菱HCキャピタル(8593)、三井住友(8316)、東京海上(8766)を買い増ししています。

貯蓄率

生活費用の貯金も込みですが68.2%となりました。しっかり先取り貯蓄からの生活費と積立貯金をしつつ残った資金を金融資産用とさらなる生活防衛費に充ててます。

配当金

ほぼMOからですが27,800円をもらえてます。

まとめ

久々に更新しました。ここ5年本業と節約と投資に全力だったので少しずつスローペースになりつつあります。パートナーとも出会えて軌道修正が必要となりましたが残り5年ほどでセミリタイア可能な見込みです。どういう計算でそうなったかはまた次回の記事更新でしますかね。

最後に目標地点を確認して終わりです。

目標地点

生活支出を上回る配当金を得る

毎月17万円(年間204万円)の配当金を得ること

☆日々の継続こそが心身向上の糧☆

クリックが励みになります☆

COMMENT

メールアドレスが公開されることはありません。 が付いている欄は必須項目です

CAPTCHA